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英央行警告在英金融机构:要为脱欧最坏情况做准备

来源:第一财经 作者:冯迪凡 2017-04-10 11:02:49

英国央行英格兰银行近日紧急致信设在英国的各金融机构,要求在7月14日前提交应对英国脱欧的应急计划,并呼吁英国同欧盟之间达成相互认可彼此监管规则的全面金融服务协议。

英央行行长卡尼在当地时间4月7日的一场演讲中指出,该计划旨在令在英经营跨国业务的数百家银行、保险公司和金融机构能够应对脱欧导致的各种可能性,防止金融稳定受到威胁,未雨绸缪,为包括硬脱欧等有可能出现的极端情况做准备。

伦敦金融城政策和资源委员会主席包默凯(Mark Boleat)在回复第一财经记者的邮件中称:“英政府应寻求与欧盟签订一份确保市场准入互惠,并尽可能接近我们现有安排的贸易协议。”

英央行行长卡尼

为最坏情况做准备

在上述信函中,英央行指出,英国政府已经明确表示要与欧盟建立全面的新的贸易关系,且还将在达成协议之后有一段用于过渡的“实施期”,但鉴于最后成果仍存在各种可能性,英央行希望各金融机构可以提早做准备。

卡尼则表示,这封信的主要目的是确保“如果有所需要,所有公司都可以准备好随时为全方位可能出现的情况做出应急计划”。

目前,有不少公司在规划上进展顺利,但根据英央行的评估,“各机构之间做出的规划的水平并不均衡,且在应对最糟状况方面并没有进行足够测试。”

英央行在信函中透露了其认为“最糟结果”的三个情形:包括英国脱欧后未能同欧盟达成贸易协议,英欧没有就“实施期”达成一致,或英欧未能就相互承认监管标准和金融监管合作等问题达成协议。

英央行强调,“对于那些依靠金融通行证在英国从事业务,或其在英国业务中包含了重要欧洲元素的企业,我们希望其提出涵盖一系列潜在状况的、有充分应急能力的计划,其中也包括对于最不利潜在可能性的分析。”

“金融通行证”是许多金融机构落户伦敦的重要原因。简而言之,作为欧盟成员国一员,英国金融城中的金融机构所持有的“金融通行证”可令其在其他27个欧盟成员国的运营畅通无阻,然而,英国政府选择硬脱欧,将令许多以伦敦为欧洲总部的金融机构失去这张“金融通行证”。

此前,英国猎头公司Morgan McKinley曾发报告指出,根据其对金融业雇员的调查,超过30%的伦敦金融城员工认为其雇主可能在英国脱欧进程完成后撤出伦敦。另据英国市场研究公司Mlex的调查报告,有约13500家企业的业务都同“金融通行证”直接或间接相关,其中包括直接使用该通行证的金融机构和为其服务的第三产业。

目前,因担心脱欧后在欧盟经营受限,许多在英的大型金融机构已经宣布将工作岗位从英国慢慢移出。

譬如,英国最大的保险社团劳合社宣布将在布鲁塞尔建立一个全新子公司,高盛、汇丰等投行也开始将部分业务从伦敦转向巴黎、法兰克福等城市,JP摩根有可能转移4000个左右的职位,汇丰银行则宣布将1000个投行业务职位从伦敦转移到巴黎。

需要指出的是,这种工作迁出本身将打击英国的税收和经济增长前景。有分析人士预测,英国脱欧可能令伦敦金融城最高损失23万个工作岗位,转出总计1.8万亿欧元资产。

包默凯此前在接受第一财经记者采访时表示,在是否需要保留“金融通行证”这个问题上,英国政府想知道的是,如果英国脱欧意味着丧失5%的投行工作,也许可以接受,但如果意味着丧失30%的投行工作,这对税收将产生什么影响?

“金融和专业服务业是一个强大而可持续经济的关键要素。”包默凯告诉第一财经记者:“去年我们为英国经济贡献了1282亿英镑,在全国提供了超过220万个就业岗位,2015年这一行业还为英国贡献了714亿英镑的税收。”

不要搞贸易保护主义

同时,欧洲其他金融中心开始觊觎伦敦向欧洲分流的业务和将带来的巨大经济效益。

法国央行名誉行长努瓦耶(Christian Noyer)此前在接受第一财经记者专访时就指出,英国脱欧后很可能将失去其“金融通行证”和争议已久的欧元清算中心,未来伦敦部分金融业务必须转移到欧盟的其他金融中心。

而卡尼在演讲中呼吁其他各国政客不要切断伦敦同欧洲的来往,应该维持金融市场开放,在银行业中不要搞贸易保护主义。

卡尼表示,目前全球金融体系正处于分岔路口,脱欧在金融服务方面的谈判是各主要经济体是否真心愿意建立稳健的全球金融系统的“试金石”。

“其中一条‘高速路’通向更多的就业机会、更快的可持续增长和更好的风险管理。”卡尼表示,但另一条“低速路”则将导致信任与合作的缺失,中断资本流动并削弱贸易与创新,这将“不利于所有人,并导致就业减少,增长放缓,国内风险增强”。

卡尼此前就警告,如果伦敦金融城地位被削弱,欧洲其他经济体同样会受损害,因为欧洲各国政府和企业一半以上股权和债务都是在英国的金融市场上筹集的。

对于英欧谈判,包默凯则指出,英国政府恪守承诺在3月底前触发了《里斯本条约》第50条规定,“英政府应寻求与欧盟签订一份确保市场准入互惠,并尽可能接近现有安排的贸易协议”。

“政府也必须在谈判的早期阶段就获得一项过渡性交易,以便为英国和欧盟的企业与消费者提供保证。”他指出,这将保障跨境贸易在谈判期结束后的连续性,并在批准新的合伙协议之前,为双方提供一座桥梁。


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