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人民币国际化再添重要金融设施

来源:中国贸易报 作者:陈璐 2018-03-29 09:06:42

自2015年10月人民币跨境支付系统(Cross-Border Interbank Payment System,以下简称CIPS)一期成功投产以来,功能不断完善,业务量不断攀升,参与者数量不断增加,其便利性和资金结算效率得到参与者的广泛认可。2018年3月26日,人民币跨境支付系统(二期)投产试运行,再次吸引业内广泛关注。


CIPS是适应我国跨境贸易形势发展的需要,为支持实体经济发展和“走出去”战略实施,推动人民币国际化进程而建设的重要金融基础设施,于2012年初由中国人民银行着手组建。CIPS分两期建设:一期主要采用实施全额结算方式,为跨境贸易、跨境投融资和其他跨境人民币业务提供清算、结算服务;二期将采用更为节约流动性的混合结算方式,提高人民币跨境和离岸资金的清算、结算效率。


从CIPS一期业务开展情况来看,目前全球已有147个国家和地区的2266余家法人金融机构通过CIPS办理人民币业务,CIPS已逐渐成为人民币跨境结算清算主渠道。截至目前,CIPS直接参与者规模从上线初期的19家增长至31家(包括2家金融市场基础设施:上海清算所和中央结算公司)。间接参与者数量从176家扩展至695家,范围覆盖全球6大洲,87个国家和地区,境外间接参与者数量占整体规模的62%。


3月26日,CIPS二期项目又有10家中外资银行直接参与运行。其中包括:工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、兴业银行、汇丰银行(中国)、花旗银行(中国)、渣打银行(中国)、德意志银行(中国)。


据兴业银行相关负责人透露,作为唯一的一家股份制商业银行,兴业银行已代理73家银行类金融机构接入CIPS,代理客户类型包括全国性股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行等。接入CIPS后,这些金融机构就可以和范围覆盖全球6大洲,87个国家和地区的695家参与者实现人民币的跨境支付。


CIPS二期在一期提供全额实时结算功能的基础上,进一步丰富了系统功能和用户体验,可满足全球各主要时区人民币业务发展需要。上述兴业银行人士介绍,比如,CIPS(一期)按照北京时间运行,日间处理支付业务的时间为9:00-20:00。CIPS二期投产后,CIPS运营机构将提供24小时对外服务,服务时间覆盖欧洲、非洲、美洲等全球各时区工作时间。CIPS二期增加了夜间服务时间,有效支持了企业对外经贸往来活动中的资金结算。


据悉,现有人民币跨境清算模式主要包括清算行模式和代理行模式。清算行模式下,港澳清算行直接介入大额支付系统,其他清算行通过其总行或者母行接入大额支付系统,所有清算行以大额支付系统为依托完成跨境及离岸人民币清算服务。代理行模式下,境内代理行直接接入大额支付系统,境外参加行可在境内代理行开立人民币同业往来账户进行人民币跨境和离岸资金清算。


笔者也曾经通过中国工商银行收取一笔来自英国的汇款,中国工商银行作为CIPS的参与者,该笔汇款由汇丰银行(伦敦分行)为中转银行,中国工商银行为收款行,在填写sort code(英国的银行代码) 、SWIFT(银行结算系统)代码等资料后,该笔汇款很快到账,非常便捷。


责任编辑:苏旭辉

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