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家族办公室为何能让洛克菲勒家族富过7代?家族办公室守财的秘密,设立家族办公室

来源:国企网 作者: 2021-12-20 17:30:43

富不过三代对于中国富豪来说一直是个魔咒,一代创业,二代守业,三代......多数家族财富不能在三代手上继续延续下去。如今随着个人财富积累越来越多,如果守业及传承成为家族头疼的问题。在探索财富管理和传承的过程中,一些富豪家族摸索出了财富管理密码,使得财富一代代传承,如洛克菲勒家族,财富已传承七代!该家族富国七代的秘密是什么呢?家族办公室!

洛克菲勒家族富过7代的秘密

洛克菲勒家族在19世纪由石油业起家,到19世纪末时, 已经开始进行家族的资产配。

洛克菲勒资本管理公司的雏形是成立于1882年的洛克菲勒家族办公室。1979年,在家办的基础上,洛克菲勒有限公司成立,1980年该公司成为一家投资顾问公司,并开始向家族以外的投资者提供咨询与资产管理服务。

洛克菲勒资本管理有三个业务部分:洛克菲勒全球家族办公室(包括私人财富管理和家族办公室业务两个分部)、洛克菲勒资产管理和洛克菲勒战略咨询。

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1、洛克菲勒全球家族办公室

洛克菲勒全球家族办公室,由单一家族办公室到如今已成为一个联合家办,为多家富豪家族共同管理资产,提供的服务包括投资管理、战略咨询、全面的家办解决方案、信托管理(两个信托管理公司—北美洛克菲勒信托公司和洛克菲勒信托公司(特拉华州))、生活方式咨询,为洛克菲勒家族的基业长青做出了巨大贡献。

2、洛克菲勒资产管理公司

洛克菲勒资产管理公司(简称ARM)是洛克菲勒资本管理公司旗下的一个部门,在全球股票和ESG投资方面进行长期投资。

3、洛克菲勒战略咨询公司

洛克菲勒资本管理公司通过该咨询公司向超高净值家庭、家族办公室、个人和企业提供战略建议,包括为企业家和企业主提供差异化、独立的建议;合并、收购、资产剥离、融资咨询;房地产咨询;体育专营权咨询等。

另外,洛克菲勒资本管理公司还会与企业合作,寻求定制、创新的解决方案和独立的战略交易建议。

洛克菲勒家族也在19世纪末把资产分为延续家族的洛克菲勒家族基金和为公益慈善做贡献的洛克菲勒大学和洛克菲勒捐赠基金几个部分。

家族办公室受青睐的理由

1、 能够有效地节约高净值家庭费用支出

高净值客户通过 家族办公室可以节约解决法律、税收、审计、文档记录保存以及其他管理职能的费用支出。建立 家族办公室便于通过家庭资产的集中管理,降低家庭财富管理运营费用,实现家庭资产的保值增 值。

2、 增加高净值家庭投资机会

与家族财富的自组织管理和家族信托相比,通过家族办公室 进行家庭资产的集中管理能够使家族获得在房地产、风险投资和私人股权投资、权益类投资以及 其他另类投资等方面的广泛机会。

3、 合理规避纳税

通过家族办公室集中管理家庭财产,可以 进行更有效的纳税筹划和房地产投资以及其他资产投资的结构设计,依法合规降低纳税。

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4、 防范财富欺诈

家族办公室可以通过设立由各方面专家组成的风险管理小组,全面评估富裕家族的 风险状况,通过与保险公司、各地警察、保安公司、救助组织的紧密合作,制定和实施有效的风 险控制方案,确保富裕家族成员的安全,大大减少富裕家庭成员被不良理财经理、内幕消息提供 者、社会诈骗机构等的误导和欺骗。

5、 保护家族隐私

通过家庭有限合伙、私人信托公司或有限 责任公司以及使用一个与富裕家庭无关的名称等方式,家族办公室可以有效保护客户家庭的安 全。

6、实现家族财富价值最大化。

家族办公室能够使家庭财富集中凝聚,着眼于长期资本回报 而不是短期高收益,延长投资期限,实现财富价值最大化。

家族办公室投资注意问题

一是投资组合的分散和集中问题。集中的投资往 往会面临市场大幅波动的影响,因此要将资金配置到家族熟悉的行业领域和地区,同时选择上述 领域之外的有一定竞争优势的领域进行适度分散化投资。

二是建立有效的投资评估机制。应建立 健全包括投资可行性研究报告、投资评估流程、投资委员会决策在内的投资决策和执行机制,强 化对外部基金管理人、专业投资人、投资项目等进行缜密的尽职调查,做好投资后管理和监督工作。

三是强化投资风险管理。为了控制风险,家族办公室一般应成立投资理事会或投资顾问理事 会,聘请家族内外的成员担任理事会成员。但必须解决好投资理事会成员资格合规合格问题、一 定范围内的授权问题以及提高投资决策的科学性和效率性问题。

家族办公室在功能上有非常多的优势,但就目前国内的行业整体现状而言,各项内容还优待完善,所以法规完善,税收友好的海外家族办公室就目前来说是更受欢迎的,如新加坡家族办公室。

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