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恒天财富周斌:下一个十年,服务向善,逐光而行!

来源:河北网 作者: 2022-04-08 16:06:37

  近日,恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长周斌先生以《我们和您的下一个十年:服务向善,逐光而行》为主题,发表精彩演讲。他指出,在“好理财、好服务、好体验”三好战略指引下,公司将以服务向善为理念,以为客户带来更好的财富管理结果和体验为目标,逐光而行!

  前十年:四个“一”和“两个”意识

  周斌以四个“一”对过去十年的恒天财富加以总结。他表示,2011年至2021年,这十年时间,刚好走过整个行业完整的初创周期,而恒天财富也比较幸运,能够穿越牛熊,穿越了一个完整的行业初创周期。在这十年时间里,恒天财富至少做成了四件正确的事:服务了一批高净值客户、打造了一支队伍、融入了一个生态、形成了一个布局。

  十年时间,恒天财富累计服务高净值客户超13万人,客户整体对恒天财富非常认可。人才队伍是恒天财富最宝贵的资产,周斌直言,相比较规模而言,这支队伍的执行力和凝聚力更令他感到自豪,共同的使命和愿景让大家拥有更强的凝聚力和执行力。同时,这十年,恒天财富融入了一个健康、持续、良性发展的财富管理生态环境,整个行业良性竞争,大家共同开展转型,一起推动行业健康发展。一个布局指的是,这十年,逐渐形成了涵盖财富管理、资产管理等在内的业务布局。

  周斌指出,恒天财富能够穿越行业上一个周期,与客户继续相伴走入下一个十年,除了以上四件事情之外,还在于在经营理念上坚持两个意识:一、稳中求进、常存敬畏的风险意识;二、以客户为中心,为客户创造价值的变革意识。这两个意识会成为公司全体人员在公司经营管理和客户服务工作开展过程中,持续深入贯彻和长期坚持的理念。

  下一个十年:服务向善,逐光而行

  展望下一个十年,周斌从行业趋势、公司变化、未来发展方向等方面全方位为大家诠释了将如何“服务向善、逐光而行”。

  ▍财富管理发展趋势

  周斌认为在环境变化上,财富管理行业有四大趋势值得关注:

  一、回归本源。“资管新规”提出打破刚兑,回归本源。财富管理将回归到合规、专业、服务、创新的本源上。专业能力将成为决定财富管理结果的重要因素。

  二、投资理念方面,正确认识投资的“不可能三角”。过去十年,投资者在投资上,对收益、安全性、流动性都有较高要求,在一些时期也有一些产品满足了这样的标准。但现在来看,财富管理回归本源后,必须认识到高收益必将伴随着高风险,必须牺牲一些流动性才能换取产品投资比较满意的回报,必须真正认识高风险高收益,低风险低收益。

  三、投资方向上,由债权投资到股权投资转变,权益投资时代到来。譬如,以信托为代表的债券投资,从2010年的2万亿到2017年的26万亿,再到现在的20万亿,未来规模或将进一步降低。而另一方面,以公募基金为代表的权益资产规模不断攀升,2021年末,公募基金规模超过25万亿元,同时,权益资产在居民财富中的占比亦在不断提升。

  四、财富管理模式由选产品、选时机转变为构建组合、权益为王。未来将会更多地以构建多样化、以权益为主的资产配置组合为主,对投资者来说,建立适合自己的组合、调整自己的配置,是最重要的事情。

  ▍识变应变 创新发展

  在行业发生翻天覆地变化的同时,恒天财富主动识变应变,创新发展。从2019年开始,恒天财富与世界优秀咨询机构开展合作,从业务模式到发展战略,从制度流程到组织架构,全面进行转型。

  周斌指出,在新十年开启之际,恒天财富全新布局。在业务模式上,通过专业的财富顾问服务,为客户提供财富解决方案。

  同时,追求产品、人才、科技三大优势。

  产品上,从客户的真实投资需求出发,考虑投资久期、资金用途等,设置四大场景(要花的钱、稳健的钱、增值的钱,未来保障的钱),对接恒乐汇平台的七大专卖店,为客户开展资产配置。

  人才上,通过内部人才培养与外部人才引进相结合的方式,构建专家团队与财富规划师队伍,从而打造“1+1+N”专家服务伴随全程的服务模式。同时以成长者为本,持续推动优秀财富规划师的成长。

  科技上,通过持续的科技资源投入,赋能金融,更好地为客户创造价值。比如,去年上线的配置大师,即是专业能力与金融科技创新融合的结果,通过“人+平台”的线上线下协同,综合考虑客户在不同阶段的财务诉求,基于家庭财务状况的综合诊断,为客户提供一套科学的财富管理解决方案,从而提升财富管理的长期效益。

  除了持续追求产品、人才、科技方面的优势外,未来将持续在投研投顾、产品服务、客户经营、团队管理四方面加大投入,更好地为客户创造价值。

  2022年,恒乐汇财富私享俱乐部全新升级,正式起航。恒乐汇是恒天财富股份面向高净值客户,致力于从财富规划到品质生活全方位陪伴的财富私享俱乐部。

  周斌表示,这是公司第一次将碎片化的服务内容、服务手段,整合到恒乐汇财富私享俱乐部一个平台上,恒乐汇将提供四大核心主题服务:财富规划、知识成长、圈层生活、产业赋能。接下来客户会员朋友,将会更加系统地享受到财富管理以及泛财富方面的生活服务,获得更多财富衍生价值。

  ▍服务向善 逐光而行

  周斌表示,业务模式、经营理念等方面的变化,一切都是为了朝着“服务向善”这个目标发展。

  什么是服务向善?

  周斌指出,财富管理行业正在进入产业发展新周期,一个客户导向、服务向善、追求美好的新周期,发展目标已经从大、快、多转变为了强、美、精。

  他进一步指出,“服务向善不是去追求自身的大、多、快,而是希望能够通过我们的服务、经营,为更多的人创造美好。”服务向善,也是一种见贤思齐,积极去学习别人善的地方、别人好的方面,做好自己应该做的事,做好本职工作。

  在服务向善理念下,周斌表示,将会倾全力打造好理财、好服务、好体验的“三好”财富管理服务,希望我们的服务能够实现如西贝一样“闭着眼点,道道都好吃”的客户口碑。


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