九恒星智能资金平台助力财务公司效率提升

    近期，央企财务公司成立再掀新高潮，集团企业资金集中管理的话题也成为各界关注的焦点。央企成立财务公司为何引起“多米诺骨牌效应”？众所周知，央企在国民经济的地位首屈一指，在资金规模持续扩大的同时，对于央企资金集中管理也提出了更高的要求，企业纷纷投入优势资源建立财务公司，通过控制资金风险、提升资金流通效率，有效服务于集团企业整体竞争力的提升。

    在财务公司迅猛发展的同时，面临着大量的资金管理工作，这对于其内部管理体系也提出了更高的要求，财务公司需要通过完善的信息系统来提升资金管理水平，从九恒星为东风汽车工业财务公司提供服务开始，专业的资金管理软件逐渐应用于财务公司领域，并且已经成为集团企业加强资金集中管理的重要系统。作为中国资金管理软件行业的领导者，九恒星累计处理的企业资金达到兆亿元，可见资金管理软件在企业资金流通过程中发挥的重要作用。从实际应用来看，资金管理对于财务公司的价值不仅仅局限于资金层面，更是财务公司管理水平提升的“助推器”。以中粮集团为例，在中粮财务公司成立之前，由于集团资金没有实现集中管理，各成员单位都根据各自业务需要设立银行账户和申请银行贷款，造成整个集团的资金和账户高度分散且相互独立，存款、贷款、财务费用均很高，整体管理协调难度大。

    2002年9月底，中粮财务公司正式挂牌成立。成立之初，中粮财务公司就开始和九恒星携手合作建设统一的资金集中管理系统，经过审慎的需求调研和研究，九恒星为中粮财务公司量身打造了一套智能化的资金集中管理系统，并与各合作银行的系统直接联通。借助九恒星智能资金平台解决方案，中粮财务公司建立起自动化和现代化的业务运行机制，系统提供全面的网上金融服务，改变了巨额资金主要依靠手工操作来管理的状况，实现了数字化和网络化，从而减少了业务出错机会，使资金信息更加准确、及时、规范、明了。资金数据的高度集中管理和实时传递，不仅极大方便了集团各级管理者及时、真实地了解业务状况，更提高了资金管理的效率。资金集中管理系统为中粮搭建起了产融结合的最佳业务实践平台，使实业资金与金融、贸易、投资无缝对接，保证了中粮集团在一系列重大的并购和投资项目中能低成本地、迅速地筹措大量资金。借助此平台，财务公司充分介入企业融资渠道、融资结构、负债优化与资产整合等领域，发挥自身金融机构的特性，提供了一系列创新性的金融专业服务，比如外汇结售汇业务、供应链票据融资等，并开展同业拆借、信贷资产回购、票据转贴现融资、银行间外汇买卖、财务公司债券等业务，从而有力支撑了中粮全产业链的战略目标，确保了集团整体利益的实现。

    资金集中管理系统的成功应用有效解决了原有的存款和贷款双高、资金利用效率低、集团整体调控能力弱等问题，实现了资金利用的高效率。目前，很多国内集团企业存在管理层级较多、银行账户分散的情况，不少资金躺在企业账户里“沉睡”，随着全球化程度越来越高，越来越多的企业意识到资金管理的重要性，尤其是在融资成本不断增加的背景下，财务公司将在集团企业管理中发挥愈加重要的作用，这也将有效推动专业资金管理软件更广泛的应用。（桑竹）