防范金融机构案件的四要素

    近年来，金融机构相继暴露出一些大要案，根源体现在风险防范意识不强、忽视人员管理教育、违规操作、检查监督与问题整改不到位等方面。

    金融机构要充分认识案件专项治理工作的复杂性和长期性，要坚持标本兼治、查防结合，从思想上、管理上、制度完善和执行上打好案件防控工作基石。

    一是解决思想问题。要有组织、有计划地开展对员工的思想政治教育、职业道德教育、法制和案件警示教育，引导员工树立正确的人生观和价值观，培养诚实守信的职业操守，增强遵纪守法和风险防范意识。

    二是解决管理问题。要加大员工行为动态管理，开展员工不良行为排查，及时发现各种潜在的风险点。

    三是解决制度问题。要从检查中发现的问题出发，查找制度的漏洞并及时加以改进；要加强对规章制度和操作流程的学习，解决制度传导不畅的问题；要切实落实案件防控责任制，把案件防控纳入各级管理层业绩考评；要注重检查监督实效，提高检查的广度与深度；要改进检查方法，做到有的放矢。

    四是解决整改问题。对各项检查发现的问题，要按照“谁检查，谁负责”的原则，认真抓好整改，确保整改到位；要严肃处理违规违纪以及整改不到位的行为；要鼓励员工积极举报违规行为，充分发挥群众监督作用。 

    （宋洪斌）